Open Insurance คปภ. เปิดใช้งานอย่างเป็นทางการ 9 พ.ย. 2569 เชื่อมข้อมูลประกันภัยภายใต้มาตรฐานกลาง เริ่มจากบริษัทประกัน 6 แห่ง ตั้งเป้าขยายทั้งอุตสาหกรรมในปี 2570
โดย กองบรรณาธิการ THAI DATA อ่าน 5 นาที ผู้เข้าชม 1
สรุปประเด็นสำคัญ
- สำนักงาน คปภ. เปิดใช้งานระบบ Open Insurance คปภ. อย่างเป็นทางการในงาน Open Insurance Go-Live 2026 เมื่อ 9 พ.ย. 2569 หลังเริ่มโครงการเมื่อ 2 เม.ย. 2568 ร่วมกับสมาคมประกันชีวิตไทยและสมาคมประกันวินาศภัยไทย
- บริษัทประกันกลุ่มแรก 6 แห่ง ที่ร่วมเปิดใช้งาน ได้แก่ ไทยสมุทรประกันชีวิต เมืองไทยประกันชีวิต ชับบ์สามัคคีประกันภัย ทิพยประกันภัย กรุงเทพประกันภัย และคุ้มภัยโตเกียวมารีนประกันภัย
- คปภ. ตั้งเป้าขยายผลทั่วทั้งอุตสาหกรรมภายในปี 2570 และจะศึกษาการขยายการเชื่อมข้อมูลไปยังประกันภัยรถยนต์และประกันภัยทรัพย์สิน
- การเชื่อมและแลกเปลี่ยนข้อมูลต้องอยู่ภายใต้ความยินยอมของเจ้าของข้อมูล กฎหมาย PDPA การยืนยันตัวตนตามมาตรฐาน และมาตรการรักษาความมั่นคงปลอดภัยของข้อมูล
- เลขาธิการ คปภ. มอบนโยบายให้บริษัทประกันทุกแห่งเตรียมพร้อม 3 ด้าน คือแผนและกรอบเวลา งบประมาณและบุคลากร และมาตรฐานข้อมูลกับระบบงาน
Open Insurance คปภ. เปิดใช้งานอย่างเป็นทางการเมื่อ 9 พฤศจิกายน 2569 ในงาน "Open Insurance Go-Live 2026: Driving the Future with Connected Data" ที่สำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย (คปภ.) จัดร่วมกับภาคธุรกิจประกันภัย โดยมีบริษัทประกันกลุ่มแรก 6 แห่งร่วมเชื่อมต่อ และตั้งเป้าขยายผลทั่วทั้งอุตสาหกรรมภายในปี 2570
นายชูฉัตร ประมูลผล เลขาธิการ คปภ. เป็นประธานเปิดงานที่อาคารสถาบันวิทยาการประกันภัยระดับสูง ถนนรัชดาภิเษก กรุงเทพฯ พร้อมนายกสมาคมประกันชีวิตไทย อุปนายกสมาคมประกันวินาศภัยไทย และผู้บริหารระดับสูงของบริษัทประกันชีวิตและประกันวินาศภัย
Open Insurance คปภ. แก้ปัญหาอะไร
ข่าวของ คปภ. อธิบายว่าอุตสาหกรรมประกันภัยไทยลงทุนระบบเทคโนโลยีและสะสมข้อมูลมาต่อเนื่อง แต่ข้อมูลจำนวนมากยังแยกอยู่ในแต่ละระบบ (Data Silos) ผลคือ
- ประชาชนต้องให้ข้อมูลหรือส่งเอกสารซ้ำเมื่อติดต่อรับบริการและเรียกร้องค่าสินไหมทดแทน
- บริษัทประกันภัยมีต้นทุนและใช้เวลาตรวจสอบข้อมูลจากหลายแหล่ง
Open Insurance คปภ. จึงเป็นกลไกเชื่อมข้อมูลภายใต้มาตรฐานกลาง โครงการเริ่มเมื่อ 2 เมษายน 2568 โดยสำนักงาน คปภ. สมาคมประกันชีวิตไทย สมาคมประกันวินาศภัยไทย และบริษัทประกันภัยร่วมกันวางมาตรฐานกลาง พัฒนาระบบ และเตรียมความพร้อมก่อนถึงวันเปิดใช้งาน
บริษัทประกันกลุ่มแรกที่เชื่อม Open Insurance คปภ.
ในงานมีเวทีเสวนา "First to Connect, Moving Forward Together" ของผู้บริหารบริษัทประกันภัยกลุ่มแรก 6 แห่งที่เข้าร่วมเปิดใช้งานระบบ ดำเนินรายการโดยนายสมเกียรติ วัฒนาประสบสุข ผู้ช่วยเลขาธิการ สายเทคโนโลยีสารสนเทศ สำนักงาน คปภ.
| ประเภท | บริษัท |
|---|---|
| ประกันชีวิต | บริษัท ไทยสมุทรประกันชีวิต จำกัด (มหาชน) |
| ประกันชีวิต | บริษัท เมืองไทยประกันชีวิต จำกัด (มหาชน) |
| ประกันวินาศภัย | บริษัท ชับบ์สามัคคีประกันภัย จำกัด (มหาชน) |
| ประกันวินาศภัย | บริษัท ทิพยประกันภัย จำกัด (มหาชน) |
| ประกันวินาศภัย | บริษัท กรุงเทพประกันภัย จำกัด (มหาชน) |
| ประกันวินาศภัย | บริษัท คุ้มภัยโตเกียวมารีนประกันภัย (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน) |
ประเภทในตารางแบ่งตามชื่อบริษัท ส่วนข่าวของ คปภ. ไม่ได้ระบุว่าแต่ละบริษัทเชื่อมข้อมูลชุดใดบ้างในระยะแรก
ประโยชน์ 3 มิติของ Open Insurance คปภ. และเงื่อนไขเรื่องข้อมูลส่วนบุคคล
เลขาธิการ คปภ. สรุปประโยชน์ของ Open Insurance คปภ. ไว้ 3 มิติ
- ประชาชน ลดการให้ข้อมูลและส่งเอกสารซ้ำ เข้าถึงบริการและสิทธิประโยชน์จากการประกันภัยได้สะดวกและเร็วขึ้น
- ธุรกิจประกันภัย ลดต้นทุนการดำเนินงาน ประเมินและบริหารความเสี่ยงได้ดีขึ้น พัฒนาผลิตภัณฑ์ให้ตรงความต้องการ และขยายการเข้าถึงประกันภัยของกลุ่มที่ยังมีข้อจำกัด
- เศรษฐกิจและระบบประกันภัยของประเทศ เสริมความเชื่อมั่นและความเข้มแข็งของธุรกิจ ให้ระบบประกันภัยเป็นกลไกรองรับความเสี่ยงได้ดีขึ้น
เงื่อนไขที่ คปภ. ย้ำคือการเชื่อมและแลกเปลี่ยนข้อมูลใน Open Insurance คปภ. ต้องอยู่ภายใต้หลักการคุ้มครองสิทธิและความยินยอมของเจ้าของข้อมูล ปฏิบัติตามกฎหมายคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล (PDPA) ใช้การยืนยันตัวตนที่ได้มาตรฐาน และมีมาตรการรักษาความมั่นคงปลอดภัยของข้อมูลอย่างรัดกุม
นโยบายถึงบริษัทประกันทุกแห่ง และแผนระยะถัดไป
เลขาธิการ คปภ. มอบนโยบายให้ผู้บริหารบริษัทประกันภัยทุกแห่งเตรียมพร้อม 3 ด้าน และย้ำว่า Open Insurance ไม่ใช่เพียงโครงการไอที แต่เป็นวาระเชิงยุทธศาสตร์ที่ผู้บริหารสูงสุดต้องขับเคลื่อนเอง
- กำหนดแผนดำเนินงานและกรอบเวลาที่ชัดเจน โดยผู้บริหารระดับสูงรับผิดชอบและติดตามความก้าวหน้า
- จัดสรรงบประมาณ บุคลากร และทรัพยากรให้พอ โดยบูรณาการฝ่ายธุรกิจ เทคโนโลยีสารสนเทศ กฎหมาย และบริหารความเสี่ยง
- ยกระดับมาตรฐานข้อมูลและระบบงาน ทั้งคุณภาพข้อมูล การทดสอบการเชื่อมโยง และการรักษาความมั่นคงปลอดภัย
แผนระยะถัดไปของสำนักงาน คปภ. คือยกระดับคุณภาพข้อมูลในระบบ IBS และฐานข้อมูลกลางให้ถูกต้อง ครบถ้วน และเป็นปัจจุบัน ปรับปรุงระบบจากประสบการณ์การใช้งานจริงระยะแรก และศึกษาการขยายการเชื่อมข้อมูลไปยังประกันภัยประเภทอื่น เช่น ประกันภัยรถยนต์และประกันภัยทรัพย์สิน
ทำไมเรื่องนี้สำคัญ
คปภ. วาง Open Insurance คปภ. ให้สอดคล้องกับกรอบ Financial Data Access (FiDA) ของสหภาพยุโรปและแนวทางของ OECD ที่เน้นการใช้ข้อมูลภายใต้ธรรมาภิบาลและการคุ้มครองสิทธิเจ้าของข้อมูล และเป็นส่วนหนึ่งของแผนพัฒนาการประกันภัย ฉบับที่ 5 (พ.ศ. 2569–2573) ยุทธศาสตร์ที่ 4 การสร้างระบบนิเวศข้อมูลที่เชื่อมโยงและใช้เทคโนโลยีอย่างมีความรับผิดชอบ เป้าหมายคือให้ไทยมีอุตสาหกรรมประกันภัยที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล (Data-Driven Insurance Industry)
สี่วันก่อนหน้า ในงาน InsurTech Summit 2026 เมื่อ 5 พฤศจิกายน 2569 เลขาธิการ คปภ. วางเสาหลัก 4 ด้านของอุตสาหกรรม หนึ่งในนั้นคือ Technology & Data-Driven for Inclusion ที่นำ AI และข้อมูลมาใช้ตั้งแต่การประเมินความเสี่ยงจนถึงการจัดการสินไหม ฝั่งธนาคารเองก็กำลังเข้มเรื่องความปลอดภัยของระบบ ดูได้จากข่าวธปท. กำชับสถาบันการเงินเรื่องภัยไซเบอร์
ผลของ Open Insurance คปภ. ต่อองค์กรไทย
- บริษัทประกันที่ยังไม่อยู่ในกลุ่มแรก ควรเริ่มแผนเชื่อมต่อตามนโยบาย 3 ด้านของ คปภ. ตั้งแต่ตอนนี้ เพราะเป้าคือทั้งอุตสาหกรรมในปี 2570
- ทีมไอทีและทีมข้อมูลของบริษัทประกัน ควรเริ่มจากคุณภาพข้อมูลในระบบ IBS และฐานข้อมูลกลางที่ คปภ. ระบุเป็นงานถัดไป พร้อมทดสอบการเชื่อมโยงและความปลอดภัย
- ฝ่ายกฎหมายและ DPO ควรทบทวนการขอความยินยอม การยืนยันตัวตน และบันทึกการใช้ข้อมูลให้สอดคล้องกับ PDPA ก่อนเปิดการแลกเปลี่ยนข้อมูล
- นายหน้า ตัวแทน และ InsurTech ควรติดตามว่าระยะต่อไปจะขยายไปประกันรถยนต์และทรัพย์สินหรือไม่ เพราะจะเปลี่ยนขั้นตอนการเคลมและการเสนอขาย
บริการของ THAI DATA CLOUD ที่เกี่ยวข้อง
บริษัทประกันที่ต้องเตรียมระบบเชื่อมข้อมูลกับ Open Insurance ต้องการโครงสร้างพื้นฐานที่ควบคุมสิทธิ์การเข้าถึงได้ละเอียดและเก็บข้อมูลในประเทศ Finance Cloud ของ THAI DATA CLOUD รองรับการประมวลผลและจัดเก็บข้อมูลการเงินบนคลาวด์ที่ข้อมูลอยู่ในไทย รองรับ PDPA และมีทีมวิศวกรคนไทยดูแล 24x7 (THAI DATA CLOUD เป็นผู้ดำเนินงานเว็บไซต์นี้)
ติดตามข่าวธนาคาร ประกันภัย และฟินเทคได้ที่หมวดการเงิน
คำถามที่พบบ่อย
Open Insurance คปภ. คืออะไร?
Open Insurance คปภ. คือระบบเชื่อมโยงข้อมูลประกันภัยภายใต้มาตรฐานกลางที่สำนักงาน คปภ. พัฒนาร่วมกับสมาคมประกันชีวิตไทย สมาคมประกันวินาศภัยไทย และบริษัทประกันภัย เพื่อลดการให้ข้อมูลและส่งเอกสารซ้ำ และให้บริษัทตรวจสอบข้อมูลได้เร็วขึ้น เปิดใช้งานอย่างเป็นทางการเมื่อ 9 พ.ย. 2569
บริษัทประกันกลุ่มแรกที่เชื่อม Open Insurance คปภ. มีบริษัทไหนบ้าง?
ข่าวของ คปภ. ระบุบริษัทกลุ่มแรก 6 แห่งที่ร่วมเปิดใช้งาน Open Insurance คปภ. ได้แก่ ไทยสมุทรประกันชีวิต เมืองไทยประกันชีวิต ชับบ์สามัคคีประกันภัย ทิพยประกันภัย กรุงเทพประกันภัย และคุ้มภัยโตเกียวมารีนประกันภัย (ประเทศไทย)
Open Insurance คปภ. ใช้ข้อมูลส่วนบุคคลของผู้เอาประกันอย่างไร?
คปภ. ระบุว่าการเชื่อมโยงและแลกเปลี่ยนข้อมูลใน Open Insurance คปภ. ต้องทำภายใต้หลักการคุ้มครองสิทธิและความยินยอมของเจ้าของข้อมูล ปฏิบัติตามกฎหมายคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล (PDPA) ใช้การยืนยันตัวตนที่ได้มาตรฐาน และมีมาตรการรักษาความมั่นคงปลอดภัยของข้อมูลอย่างรัดกุม
Open Insurance จะครอบคลุมประกันรถยนต์หรือไม่?
ยังไม่มีการประกาศ คปภ. ระบุแผนระยะถัดไปว่าจะศึกษาความเป็นไปได้ในการขยายการเชื่อมข้อมูลของ Open Insurance คปภ. ไปยังผลิตภัณฑ์ประกันภัยประเภทอื่น เช่น ประกันภัยรถยนต์และประกันภัยทรัพย์สิน และตั้งเป้าขยายผลทั่วทั้งอุตสาหกรรมภายในปี 2570
แหล่งอ้างอิง
- คปภ. ผนึกภาคประกันภัย เปิดใช้งาน Open Insurance อย่างเป็นทางการ เชื่อมโยงข้อมูลประกันภัยไทย ยกระดับบริการประชาชน–เพิ่มศักยภาพธุรกิจ ตั้งเป้าขยายผลทั่วทั้งอุตสาหกรรมภายในปี 2570 — สำนักงาน คปภ.
- คปภ. จัด InsurTech Summit 2026 ผนึกภาคประกันภัย–เทคโนโลยี ขับเคลื่อนนวัตกรรม ยกระดับประกันภัยไทยสู่อนาคต — สำนักงาน คปภ.
บุคคล องค์กร และสถานที่ในข่าวนี้
เลือกชื่อเพื่ออ่านข่าวทั้งหมดที่กล่าวถึง ตัวเลขคือจำนวนข่าว
- บุคคล
- ชูฉัตร ประมูลผล2
- ประเทศและสถานที่
- โตเกียว56กรุงเทพฯ354
- กฎหมายและมาตรฐาน
- PDPA308
พบข้อมูลคลาดเคลื่อน? แจ้งกองบรรณาธิการ